AML(反洗钱)政策

Paxful, Inc. 和Paxful USA, Inc.(分别及统称为“Paxful公司”)根据美国特拉华州法律注册成立,通过互联网驱动的点对点(“P2P”) 市场提供购买和出售比特币(去中心化的电子货币)的服务。

公司已于美国财政部的金融犯罪执法网络("FinCEN")注册MSB数字货币牌照(Money Services Business)。Paxful的反洗钱政策(“AML”)与流程旨在制止平台上的非法活动,保护用户、业务,以及电子货币和金融服务社区不为犯罪分子所利用。公司遵守银行保密法(Bank Secrecy Act)和FinCEN相关规定与指导。

作为合规政策的一部分,Paxful面向个人用户与机构用户采取“了解您的客户(KYC) ”政策和流程,旨在让公司形成合理信念:即公司了解已经过审核的用户的真正身份。政策适用于平台上的所有用户,公司所有员工、顾问、高级职员、所有人和董事均遵守这一原则。

作为KYC与AML合规性的一部分,Paxful采用基于风险的方法,并采取了以下措施:

  • 首席合规官的任命人选应有充分的专业水准和独立性,负责监管相关法律、规则、法规和行业指南的合规性。
  • 制定并维护以风险为基础的KYC、用户尽职调查 (CDD)和深入尽职调查(EDD)政策;
  • 为公司用户制定基于风险的验证层级(请参考这篇博文);
  • 配合执法部门的请求与当地监管要求;
  • 可疑活动报告(“SAR”)的文件工作;
  • 全公司范围内的BSA/AML/OFAC培训;
  • 各种反欺诈系统的使用;
  • 根据现行规则监管交易;
  • 使用区块链分析数据进行调查;

如果我们知晓、怀疑或有理由怀疑平台上出现了可疑活动,我们会提交SAR报告。可疑的交易通常是指与用户已知的合法业务、个人活动或个人表现不一致的交易。我们的首席合规官会审核并调查可疑活动,决定所收集的信息是否充足,以提交SAR报告。对于已提交的SAR报告,我们的首席合规官会维护所有相关记录与辅助文件。

此外,公司还采用现行的OFAC制裁政策,旨在保护平台不用于被禁止的交易,不为受制裁的个人所用,不用于逃避、避免或规避美国及全球制裁之目的。

Paxful全面配合海外资产控制办公室(OFAC)、特别指定国民(SDN)和被禁止的个人制裁名单。请参考以下链接,查看公司基于风险的被禁国家列表,了解哪些国家/地区禁止使用Paxful平台。

若Paxful为您提供此英文版本政策的翻译,则您同意,此翻译仅供您方便使用之目的,您与Paxful的关系应由英文版本管理。如果此政策的英文版本与翻译版本出现任何冲突,则英文版本应该作为控制标准。