AML(反洗錢)政策

Paxful, Inc.和Paxful USA, Inc.(分別及統稱為“Paxful公司”)根據美國地方州法律註冊成立,透過互聯網驅動的點對點(“P2P”)市場提供購買和出售數字資產的服務。

公司已于美國財政部的金融犯罪執法網路("FinCEN")註冊MSB數字貨幣牌照(Money Services Business)。Paxful的反洗錢政策(“AML”)與流程旨在制止平台上的非法活動,保護使用者、業務,以及數字貨幣和金融服務社區不為犯罪分子所利用。公司遵守銀行保密法(Bank Secrecy Act)和FinCEN相關規定與指導。

作為合規政策的一部分,Paxful面向個人使用者與機構使用者採取“瞭解您的客戶(KYC) ”政策和流程,旨在讓公司形成合理信念:即公司瞭解已經過審核的使用者的真正身分。政策適用於平台上的所有使用者,公司所有員工、顧問、高級職員、所有人和董事均遵守這一原則。

作為KYC與AML合規性的一部分,Paxful採用基於風險的方法,並採取了下列措施:

  • 首席合規官的任命人選應有充分的專業水準和獨立性,負責監管相關法律、規則、法規和行業指南的合規性。
  • 制定並維護以風險為基礎的KYC、使用者盡職調查 (CDD)和深入盡職調查(EDD)政策;
  • 為公司使用者制定基於風險的驗證層級(請參考這篇博文);
  • 配合執法部門的請求與當地監管要求;
  • 可疑活動報告(“SAR”)的文件工作;
  • 全公司範圍內的BSA/AML/OFAC培訓;
  • 各種反欺詐系統的使用;
  • 根據現行規則監管交易;
  • 使用區塊鏈分析資料進行調查;

如果我們知曉、懷疑或有理由懷疑平台上出現了可疑活動,我們會提交SAR報告。可疑的交易通常是指與使用者已知的合法業務、個人活動或個人表現不一致的交易。我們的首席合規官會審核並調查可疑活動,決定所收集的資訊是否充足,以提交SAR報告。對於已提交的SAR報告,我們的首席合規官會維護所有相關記錄與輔助文件。

此外,公司還採用現行的OFAC制裁政策,旨在保護平台不用於被禁止的交易,不為受制裁的個人所用,不用於逃避、避免或規避美國及全球制裁之目的。

Paxful全面配合海外資產控制辦公室(OFAC)、特別指定國民(SDN)和被禁止的個人制裁名單。請參考下列連結,查看公司基於風險的被禁國家清單,瞭解哪些國家/地區禁止使用Paxful平台。

若Paxful為您提供此英文版本政策的翻譯,則您同意,此翻譯僅供您方便使用之目的,您與Paxful的關係應由英文版本管理。如果此政策的英文版本與翻譯版本出現任何衝突,則英文版本應該作為控制標準。