Політика боротьби з відмиванням коштів

Paxful, Inc. і Paxful USA, Inc (далі іменовані поокремо і разом — "Компанія"), засновані за законодавством штату Делавер, являють собою пірингову (P2P) інтернет-платформу для купівлі та продажу цифрових активів.

Компанія зареєстрована як оператор грошових коштів у Державному агентстві США з протидії фінансовим злочинам (далі — "FinCEN") Міністерства фінансів США. Політику Paxful боротьби з відмиванням коштів розроблено для запобігання незаконній діяльності на платформі, гарантування безпеки користувачів і компанії, а також для захисту цифрових валют і користувачів фінансових послуг від шахраїв. Компанія дотримується вимог Закону про банківську таємницю та відповідних положень і норм FinCEN.

Політика "Знай свого клієнта" (частина політики Paxful із контролю за дотриманням норм) для фізичних і юридичних осіб була розроблена для того, щоб Компанія могла встановити особу своїх клієнтів. Ця політика поширюється на всіх користувачів платформи, і всі співробітники, консультанти, фахівці, власники й директори Компанії зобов’язані її дотримуватися.

Використовуючи підхід, заснований на оцінці ризиків, у рамках політики "Знай свого клієнта" і політики по боротьбі з відмиванням коштів компанія Paxful вжила наступних заходів:

  • Призначення директора з нагляду за нормативно-правововою відповідністю, який має достатній досвід і незалежність та контролює дотримання відповідних законодавчих норм, положень, правил і галузевих вказівок;
  • Розробка й застосування політики "Знай свого клієнта", комплексної перевірки клієнтів, а також розширеної перевірки клієнтів на підставі оцінки ризиків;
  • Розробка різних рівнів верифікації користувачів на підставі оцінки ризиків (див. публікацію в блозі);
  • Обробка запитів від правоохоронних органів і органів місцевої влади;
  • Складання звітів про підозрілу активність;
  • Проведення відповідних тренінгів для всіх співробітників компанії;
  • Використання різних систем для захисту від шахраїв;
  • Постійний контроль транзакцій;
  • Проведення розслідувань на основі аналітики блокчейну;

Ми складаємо звіти про підозрілу активність, якщо ми знаємо або підозрюємо, що на нашій платформі були здійснені сумнівні дії. Підозріла транзакція часто відрізняється тим, що вона не пов’язана з законною діяльністю користувача або його особистими заняттями. Наш директор з нагляду за нормативно-правовою відповідністю перевіряє й аналізує прояви сумнівної активності, щоб визначити, чи достатньо у нього відомостей для складання звіту. Він також відповідає за зберігання всіх складених звітів і супутньої документації.

Компанія також прийняла політику та процедури санкцій Управління з контролю за іноземними активами (OFAC), розроблені з метою не допустити проведення на платформі заборонених транзакцій особами, які намагаються обійти накладені владою США або глобальні санкції.

На платформі Paxful діють усі списки Управління з контролю за іноземними активами (OFAC), а також списки осіб особливих категорій і заборонених осіб. Перейшовши за посиланням, ви зможете ознайомитися зі списком країн, яким заборонено користуватися послугами платформи Paxful.

Звертаємо вашу увагу на те, що лише оригінальний текст політики англійською мовою має юридичну силу і визначає ваші відносини з Paxful. Переклад цього тексту з англійської надається лише для вашої зручності. У разі розбіжностей між оригінальним текстом політики і його перекладами іншими мовами англійська версія має пріоритетне значення.