Patakaran ng AML

Paxful, Inc. and Paxful USA, Inc. (individually and collectively, the “Company”), incorporated under the laws of the State of Delaware offers services through an internet-enabled peer-to-peer (“P2P”) marketplace for the purchase and sale of digital assets.

Ang Kumpanya ay rehistrado bilang isang Negosyo ng Mga Serbisyo ng Pera kasama ang United States Treasury Department’s Financial Crimes Enforcement Network (“FinCEN”). Ang mga patakaran at mga pamamaraan sa Anti-Money Laundering (“AML”) ng Paxful ay idenisenyo na humadlang sa labag ng batas na mga aktibidad sa plataporma, protektahan ang mga user, ang negosyo, at ang digital na mga currency at mga serbisyong pinansyal ng mga komunidad mula sa pagsasamantala ng mga kriminal. Ang Kumpanya ay sumusunod sa mga kinakailangan ng Secrecy Act ng Bangko at kaugnay na mga regulasyon at gabay ng FinCEN.

Bilang bahagi sa Pagsunod sa mga patakaran ng Paxful, ang mga patakaran at mga pamamaraan ng Alamin ang Iyong Mamimili (“KYC”) para sa indibidwal at pang-institusyong mga mamimili ay idenisenyo upang paganahin ang Kumpanya na bumuo ng makatarungang paniniwala na alam nito ang tunay na pagkakakilanlan ng yaong kanyang mga mamimili na kung saan ang gayung mga pagrepaso ay isinagawa. Ang patakaran ay inilalapat sa lahat ng mga user sa plataporma at sinunod ng lahat na mga kawani ng Kumpanya, mga kasangguni, mga opisyal, mga may-ari at mga direktor.

Gumagamit ng batayang paglapit ng panganib bilang bahagi ng KYC at AML Compliance, ang Paxful ay gumagamit ng sumusunod na mga panukala:

  • Ang paghirang ng Hepe Opisyal ng Pagsunod na may sapat na lebel ng kasanayan at kalayaan, ay may tungkulin para sa pangangasiwa ng pagpasunod ng may kaugnay na pagbabatas, mga regulasyon, mga panuntunan at gabay ng industriya;
  • Pagtatatag at pagpapanatili ng batayang-panganib na KYC, Customer Due Diligence (CDD), at Enhanced Due Diligence (EDD) na Patakaran;
  • Pagtatatag ng batayang-panganib na mga tier para sa beripikasyon sa mga user ng Kumpanya (sumangguni sa nitong Blog post);
  • Pakipagtulungan sa mga hiling ng tagapagpatupad ng batas at ng mga pangangailangan ng regulasyong lokal;
  • Pagsampa ng Mga Tala ng Kahina-hinalang Aktibidad ("SARs");
  • Pagsasanay ng buong-kumpanya na BSA/AML/OFAC;
  • Paggamit ng iba't-ibang mga sistemang panlaban sa panloloko;
  • Nagpapatuloy na panuntunan batay sa pagbabantay ng transaksyon;
  • Mga pagsisiyasat gamit ang mga analytics ng blockchain;

Magsasampa kami ng SARs kapag napag-alaman namin, napaghinalaan o nagkaroon ng dahilan na mapaghinalaan na ang kahina-hinalaang mga aktibidad ay nangyayari sa aming plataporma. Ang isang kahina-hinalaang transaksyon ay madalas na isang hindi pantay-pantay na kilala at lehitimong negosyo ng user, personal na mga aktibidad o personal na mga paraan. Ang aming Hepe Opisyal ng Pagsunod ay nagrerepaso at nagsisiyasat ng kahina-hinalaang aktibidad upang tukuyin kung ang impormasyong nakolekta ay sapat upang bigyang-katwiran ang pagsampa ng SAR. Ang aming Hepe Opisyal ng Pagsunod ay nagpapanatili ng mga tala at nagsuporta ng dokumentasyon sa lahat ng SARs na naisampa.

Ang Kumpanya ay umampon din ng nagpapatuloy na mga patakaran na nagpapatibay ng OFAC at sa mga pamaraan na idenisenyo upang protektahan ang plataporma mula sa paggamit ng pinagbabawalan na mga transaksyon, sa pamamagitan ng kapahintulutan na mga indibidwal o sa mga layunin ng pag-iwas, na layuan o kung hindi man umiikot sa U.S. at sa pagpapatibay ng daigdig.

Ang Paxful ay lubos na tumutulong sa lahat ng OFAC, Specially Designated Nationals (SDN) at mga listahan ng pagpapatibay ng mga taong Hinahadlangan. Mangyaring sumangguni sa sumusunod na link para sa listahan ng Kumpanya ng batay sa panganib na mga bansang pinagbawalan na pinigilan sa paggamit ng plataporma ng Paxful.

Kung saan na ang Paxful ay nagbigay sa iyo ng pagsasalin sa bersyon ng wikang Ingles sa patakaran na ito, kung gayon ikaw ay sumang-ayon na ang pagsasalin na iyon ay nagbigay sa iyo ng kaginhawaan lamang at na ang mga bersyon sa wikang Ingles ng patakaran ay namamahala sa iyong relasyon sa Paxful. Kapag mayroong anumang salungatan sa pagitan kung ano ang bersyon ng wikang Ingles ng patakaran ay sinabi at kung ano ang sinabi ng pagsasalin, kung gayon ang wikang Ingles ang magkokontrola.