Pravilnik za ukrepe preprečevanja pranja denarja

Podjetji Paxful, Inc. in Paxful USA, Inc. (posamezno in skupno kot »podjetje«), ustanovljeni po zakonodaji zvezne države Delaware, ponujata storitve prek platforme za trgovanje med uporabniki (»P2P«) za nakup in prodajo digitalnih sredstev.

Podjetje je registrirano kot podjetje za finančne storitve pri Mreži za pregon finančnega kriminala ZDA (»FinCEN«). Pravilnik o ukrepih preprečevanja pranja denarja podjetja Paxful (»AML«) in postopki so zasnovani tako, da uporabnike odvračajo od nezakonitih dejavnosti na platformi za trgovanje in da pred kriminalci ščitijo uporabnike, delovanje podjetja, digitalne valute ter skupnosti, ki uporabljajo te finančne storitve. Podjetje posluje v skladu z zahtevami zakona ZDA o bančni tajnosti ter z njim povezanimi predpisi in smernicami mreže FinCEN.

V podjetju Paxful menimo, da smo s Pravilnikom o skladnosti, politiko Informacij o stranki (IOS) za posamezne uporabnike in podjetja zasnovali postopke, za katere trdimo, da nam omogočajo zanesljivost preverjanja identitete strank, za katere je bilo opravljeno preverjanje identitete. Pravilnik velja za vse uporabnike platforme Paxful ter tudi za vse zaposlene, svetovalce, uradnike, lastnike in direktorje podjetja Paxful.

Podjetje Paxful je s pristopom, ki temelji na analizi tveganj in je del skladnosti s politiko informacije o stranki in ukrepi za preprečevanje pranja denarja, uvedel te ukrepe:

  • Imenovanje vodje skladnosti poslovanja, ki ima visoko raven strokovnega znanja in neodvisnost pri zagotavljanju, da podjetje deluje v skladu z veljavno zakonodajo, predpisi, pravili in napotki panoge.
  • Vpeljava in izvajanje pravilnikov s pristopom, ki temelji na analizi tveganj za informacije o stranki (KYC), skrbnost pri ugotavljanju identitete stranke (CDD) in razširjeno skrbnost pri ugotavljanju identitete stranke (EDD).
  • Vzpostavitev ravni za preverjanje identitete uporabnikov na podlagi analize tveganj (glejte v objavi spletnega dnevnika).
  • Vzpostavitev sodelovanja z organi pregona in lokalnimi zakonskimi zahtevami.
  • Pošiljanje poročil o sumljivih dejavnostih (poročila »SAR«).
  • Izobraževanje zaposlenih na področju BSA/AML/OFAC.
  • Uporaba različnih sistemov za preprečevanje goljufij.
  • Sprotni nadzor transakcij na podlagi vnaprej določenih pravil.
  • Preiskave verige blokov z orodji za analitiko.

Poročila o sumljivih dejavnostih (SAR) pošljemo, če sumimo ali imamo razlog za sum na sumljiva dejanja na naši platformi za trgovanje. Sumljiva transakcija je navadno neskladna z uporabnikovim zakonitim poslom, osebnimi dejanji ali osebnimi sredstvi. Naš vodja skladnosti poslovanja pregleda in razišče sumljivo dejavnost ter ugotovi, ali je na voljo dovolj podatkov za upravičeno pošiljanje poročila SAR. Vodja skladnosti poslovanja ureja zapise in spremno dokumentacijo za vsa poslana poročila SAR.

Podjetje Paxful je sprejelo tudi stalne pravilnike o sankcijah in postopkih OFAC, namenjene zaščiti platforme za trgovanje pred prepovedanimi transakcijami za sankcionirane posameznike ali za namene utajevanja, preprečevanja ali kakršnega koli drugačnega neupoštevanja globalnih sankcij in sankcij ZDA.

Podjetje Paxful v polni meri sodeluje z državnim organom OFAC in upošteva črni seznam »Specially Designated Nationals (SDN) and Blocked persons sanctions list«. Več informacij najdete tukaj, kjer je naveden seznam blokiranih držav, v katerih ni mogoče uporabljati platforme Paxful.

Če je podjetje Paxful zagotovilo prevod angleške različice tega pravilnika, se strinjate, da je ta prevod namenjen samo za vašo referenco, za vse druge namene pa je angleška različica tega pravilnika izvirni in temeljni dokument. Če pride do neskladja med angleško različico tega pravilnika in prevodom, velja angleška jezikovna različica.