Политика по борьбе с отмыванием денег

Paxful, Inc. и Paxful USA, Inc (далее по отдельности и совместно — "Компания"), учрежденные по законодательству штата Делавэр, представляют собой пиринговую (P2P) интернет-платформу для покупки и продажи биткоинов — децентрализованной цифровой валюты (далее — "биткоины").

Компания зарегистрирована в качестве оператора денежных средств в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США. Политика Paxful по борьбе с отмыванием денег разработана для предотвращения незаконной деятельности на платформе, обеспечения безопасности пользователей и компании, а также для защиты цифровых валют и пользователей финансовых услуг от мошенников. Компания соблюдает требования Акта о банковской тайне и соответствующие положения и нормы Сети по борьбе с финансовыми преступлениями.

Политика "Знай своего клиента" (часть политики соблюдения Paxful) для физических и юридических лиц была разработана для того, чтобы Компания могла установить личность своих клиентов. Данная политика распространяется на всех пользователей платформы и соблюдается всеми сотрудниками, консультантами, специалистами, собственниками и директорами Компании.

Используя подход, основанный на оценке риска, в рамках политики "Знай Своего Клиента" и политики по борьбе с отмыванием денег компания Paxful предприняла следующие действия:

  • Назначение директора по надзору за нормативно-правовым соответствием, который обладает достаточным опытом и независимостью и контролирует соблюдение соответствующих законодательных норм, положений и правил;
  • Разработка и применение политики "Знай Своего Клиента", комплексной проверки клиентов, а также расширенной проверки клиентов на основании оценки риска;
  • Разработка различных уровней верификации пользователей, основанных на оценке риска (см. публикацию в блоге);
  • Обработка запросов от правоохранительных органов и местных властей;
  • Отправка отчетов о подозрительной активности;
  • Проведение соответствующих тренингов для всех сотрудников компании;
  • Использование различных систем для защиты от мошенников;
  • Постоянный контроль транзакций;
  • Проведение расследований на основе аналитики блокчейна;

Мы отправляем отчеты о подозрительной активности, если мы знаем или подозреваем, что на нашей платформе были совершены сомнительные действия. Подозрительная транзакция часто отличается тем, что она не связана с законной деятельностью пользователя или его личными занятиями. Наш директор по надзору за нормативно-правовым соответствием проверяет и анализирует проявления сомнительной активности, чтобы определить, достаточно ли у него сведений для отправки отчета. Он также отвечает за хранение всех составленных отчетов и сопутствующей документации.

Компания также приняла политику санкций Управления по контролю за иностранными активами (OFAC), разработанную с целью не допустить проведения на платформе запрещенных транзакций лицами, которые пытаются обойти наложенные властями США или глобальные санкции.

На платформе Paxful действуют все списки Управления по контролю за иностранными активами (OFAC), а также списки лиц особых категорий и запрещенных лиц. Перейдя по этой ссылке, вы сможете ознакомиться со списком стран, которым запрещено пользоваться услугами платформы Paxful.

Обращаем ваше внимание на то, что только оригинальный текст политики на английском языке имеет юридическую силу и определяет ваши отношения с Paxful. Перевод данного текста с английского предоставляется лишь для вашего удобства. В случае расхождений между оригинальным текстом политики и его переводами на другие языки английская версия имеет приоритетное значение.