AML politika

Paxful, Inc. un Paxful USA, Inc. (atsevišķi un kopā "Uzņēmums", kas reģistrēti saskaņā ar Delavēras štata likumiem, piedāvā pakalpojumus caur internetaa vidē izveidotu vienādranga (P2P) tirdzniecības platformu, kas paredzēta digitālo aktīvu pirkšanai un pārdošanai.

Uzņēmums ir reģistrēts kā naudas pakalpojumu uzņēmums Amerikas Savienoto Valstu Valsts kases departamenta Finanšu noziegumu apkarošanas tīklā (FinCEN). Paxful noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) politikas un procedūras ir izstrādātas, lai novērstu neatļautas aktivitātes platformā, aizsargātu tās lietotājus, uzņēmumu un digitālo valūtu un finanšu pakalpojumu organizācijas no noziedznieku veiktas ļaunprātīgas izmantošanas. Uzņēmums atbilst Likuma par banku slepenību prasībām un saistošajām FinCEN normām un vadlīnijām.

Paxful atbilstības politiku ietvaros ir izstrādātas "Pazīsti savu klientu" (PSK) politikas un procedūras privātiem un juridiskiem klientiem nolūkā dot Uzņēmumam iespēju gūt pamatotu pārliecību, ka tas zina patieso identitāti tiem saviem klientiem, kuriem ir veikta šāda pārbaude. Politika ir attiecināma uz visiem platformas lietotājiem, un tai seko visi Uzņēmuma darbinieki, konsultanti, amatpersonas, īpašnieki un direktori.

Izmantojot riska izvērtējumā balstītu pieeju PSK un AML atbilstības izvērtēšanā, Paxful ir veicis šādus pasākumus:

  • Iecelt vecāko atbilstības speciālistu, kuram ir pietiekams kompetences un neatkarības līmenis, atbildība par nevērību pret atbilstību saistošajiem likumiem, normatīvajiem aktiem, noteikumiem un nozares vadlīnijām;
  • Riska izvērtējumā balstītas PSK, Klientu uzticamības pārbaudes (KUP) un Papildu uzticamības pārbaudes (PUP) politikas ieviešana un uzturēšana;
  • Riska izvērtējumā balstītu līmeņu ieviešana Uzņēmuma lietotāju verifikācijai (skati šoBloga ierakstu);
  • Tiesībsargājošo iestāžu pieprasījumu un vietējo normatīvo prasību izpilde;
  • Aizdomīgas aktivitātes ziņojumu (AAZ) iesniegšana;
  • Uzņēmuma mēroga BSA/AML/OFAC apmācības;
  • Dažādu krāpniecības novēršanas sistēmu izmantošana;
  • Uz nemainīgiem noteikumiem balstīta pārskaitījumu uzraudzība;
  • Izmeklēšana, izmantojot blokķēdes analītiku;

Mēs iesniedzam AAZ, ja zinām, mums ir aizdomas vai iemesls aizdomām par to, ka mūsu platformā ir notikušas aizdomīgas darbības. Aizdomīgs pārskaitījums bieži ir tāds, kas neatbilst zināmajai informācijai par lietotāja uzņēmējdarbību, personīgajām aktivitātēm vai personīgajiem līdzekļiem. Mūsu Vecākais atbilstības speciālists pārbauda un izmeklē aizdomīgas aktivitātes, lai noteiktu, vai ir apkopots pietiekami daudz informācijas, lai būtu pamats iesniegt AAZ. Mūsu Vecākais atbilstības speciālists glabā ierakstus un pamatojuma dokumentus par visiem iesniegtajiem AAZ.

Uzņēmums ir arī pieņēmis pastāvīgo OFAC sankciju politikas un procedūras, kas paredzētas, lai aizsargātu platformu no izmantošanas neatļautiem pārskaitījumiem, sankciju sarakstos iekļautu personu darbībām vai ASV un globālo sankciju apiešanas, izvairīšanās vai cita veida pārkāpšanas nolūkos.

Paxful pilnībā ievēro visus OFAC, īpaši nozīmēto valstspiederīgo (SDN) un bloķēto personu sankciju sarakstus. Lūdzu, apmeklē šo saiti, lai iepazītos ar riska izvērtējumā balstītu Uzņēmuma sarakstu ar valstīm, kurās nav atļauts izmantot Paxful platformu.

Ja Paxful tev nodrošina šīs politikas angļu valodas versijas tulkojumu, tu piekrīti, ka tulkojums ir nodrošināts tikai tavām ērtībām un ka tavas attiecības ar Paxful regulēs politikas versijas angļu valodā. Ja ir kādas pretrunas starp to, kas teikts politikas angļu valodas versijā, un to, kas teikts tulkojumā, tad priekšroka dodama angļu valodas versijai.