AML 정책

델라웨어 주법에 따른 법인 조직인 Paxful, Inc. 및 Paxful USA, Inc.(개별적으로 그리고 전체적으로 “당사”)는 분산형 디지털 통화(“비트코인”), 비트코인 매매를 위한 인터넷 지원 "P2P"(Peer-to-Peer) 마켓플레이스를 통해 서비스를 제공합니다.

당사는 미국 재무부의 금융범죄단속네트워크("FinCEN")에 자금 서비스 사업자로 등록되어 있습니다. Paxful의 자금세탁방지(“AML”) 정책 및 절차는 플랫폼에서의 불법 활동을 방지하고, 사용자, 비즈니스 및 디지털 통화와 금융 서비스 커뮤니티를 범죄자가 악용하지 못하도록 보호하기 위해 설계되었습니다. 당사는 은행비밀법(Bank Secrecy Act) 및 관련 FinCEN 규정과 지침의 요구 사항을 준수합니다.

Paxful의 규정 준수 정책의 일부로, 개인 및 기관 고객에 대한 고객알기제도("KYC") 정책 및 절차는 당사가 그러한 검토가 수행된 고객의 실제 신원을 알고 있다는 합리적인 신뢰를 형성할 수 있도록 설계되었습니다. 이 정책은 플랫폼의 모든 사용자에게 적용되며 회사의 모든 직원, 컨설턴트, 임원, 소유주 및 이사가 준수합니다.

Paxful은 KYC 및 AML 규정 준수의 일부로 위험도 기반 접근 방식을 사용하여 다음과 같은 조치를 취했습니다.

  • 충분한 수준의 전문 지식과 독립성을 갖추고 관련 법률, 규정, 규칙 및 업계 지침 준수에 대한 감독 책임이 있는 최고준법책임자(CCO) 임명
  • 위험도 기준 KYC, 고객확인제도(CDD) 및 강화된 고객확인(EDD) 정책 수립 및 유지 관리
  • 당사 사용자 인증을 위한 위험도 기반 티어 설정(이 블로그 게시물 참조)
  • 법 집행 요청 및 현지 규제 요구 사항 관련 협력
  • 혐의거래보고서(“SAR”) 제출
  • 전사적 BSA/AML/OFAC 교육
  • 다양한 사기 방지 시스템 사용
  • 지속적인 규칙 기반 트랜잭션 모니터링
  • 블록체인 분석을 이용한 조사

당사는 당사 플랫폼에서 의심스러운 활동이 발생했음을 알거나 의심하거나 의심할 만한 사유가 있는 경우 SAR을 제출합니다. 의심스러운 트랜잭션에는 사용자의 알려진 합법적인 비즈니스, 개인 활동 또는 개인 수단과 일치하지 않는 트랜잭션이 종종 있습니다. 당사의 CCO는 의심스러운 활동을 검토하고 조사하여 SAR 제출을 정당화하기에 충분한 정보가 수집되었는지 확인합니다. 당사의 CCO는 제출된 모든 SAR의 기록 및 근거 문서를 유지 관리합니다.

또한 당사는 미국과 전 세계의 제재를 회피하거나 피하거나 우회하려는 목적으로 또는 제재된 개인이, 금지된 트랜잭션을 진행하기 위해 플랫폼을 사용하는 것을 방지하기 위해 고안된 지속적 OFAC 제재 정책 및 절차를 채택했습니다.

Paxful은 모든 OFAC, SDN(특별지정 제재 대상국) 및 차단된 사람들의 제재 목록과 관련하여 적극 협력합니다. 위험도를 기준으로 플랫폼 사용을 금지한 국가에 대해 Paxful이 보유하고 있는 목록은 다음 링크를 참조하십시오.

Paxful이 본 영어 버전 정책의 번역본을 귀하에게 제공하는 경우, 해당 번역본이 귀하의 편의를 위해서만 제공되며 Paxful과 귀하의 관계에서 본 정책의 영어 버전이 최우선으로 적용된다는 데 귀하는 동의합니다. 이 정책의 영어 버전과 번역문 사이에 상충된 내용이 있는 경우 영어 버전이 우선합니다.