Kebijakan AML

Paxful, Inc. dan Paxful USA, Inc. (secara terpisah dan bersama-sama disebut “Perusahaan”), yang didirikan sesuai dengan hukum Negara Bagian Delaware menawarkan layanan melalui lokapasar pengguna ke pengguna (“P2P”) melalui internet untuk pembelian dan penjualan bitcoin, mata uang digital terdesentralisasi (“bitcoin”).

Perusahaan ini terdaftar sebagai Bisnis Jasa Keuangan di Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (“FinCEN”) Departemen Keuangan Amerika Serikat. Kebijakan dan prosedur Antipencucian Uang (“AML”) Paxful dirancang untuk membuat jera kegiatan yang melanggar hukum di platform, melindungi pengguna, bisnis, dan mata uang digital serta komunitas jasa keuangan dari eksploitasi oleh para penjahat. Perusahaan mematuhi persyaratan Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan peraturan serta pedoman FinCEN yang terkait.

Sebagai bagian dari kebijakan Kepatuhan Paxful, kebijakan dan prosedur Kenali Pelanggan Anda ("KYC") untuk pelanggan perseorangan dan kelembagaan telah dirancang untuk memungkinkan Perusahaan membentuk kepercayaan yang masuk akal bahwa ia mengetahui identitas sejati para pelanggannya dan telah melakukan tinjauan untuk itu. Kebijakan ini berlaku atas semua pengguna di platform dan dipatuhi oleh semua karyawan, konsultan, pegawai, pemilik, dan direktur Perusahaan.

Dengan menggunakan pendekatan berbasis risiko sebagai bagian dari Kepatuhan KYC & AML, Paxful telah mengambil langkah-langkah berikut ini:

  • Penunjukan Kepala Bagian Kepatuhan yang memiliki tingkat kepakaran dan kemandirian yang memadai, mempunyai tanggung jawab atas pengawasan kepatuhan terhadap undang-undang yang relevan, peraturan, aturan, dan panduan industri;
  • Membuat dan mempertahankan KYC berbasis risiko, Uji Tuntas Pelanggan (CDD), dan Kebijakan Uji Tuntas Lebih Lanjut (EDD);
  • Menetapkan tingkatan berbasis risiko untuk verifikasi pengguna Perusahaan (baca Tulisan Blog ini);
  • Kerja sama sehubungan dengan permintaan penegak hukum dan persyaratan peraturan lokal;
  • Mengajukan Laporan Aktivitas Mencurigakan ("SAR");
  • Pelatihan BSA/AML/OFAC seluruh perusahaan;
  • Penggunaan berbagai sistem antipenipuan;
  • Pemantauan transaksi berbasis aturan yang berlaku;
  • Penyelidikan menggunakan analitis blockchain;

Kami mengajukan SAR jika kami mengetahui, mencurigai, atau mempunyai alasan untuk mencurigai bahwa telah terjadi aktivitas yang mencurigakan di platform kami. Sebuah transaksi yang mencurigakan sering berupa transaksi yang tidak sesuai dengan bisnis, aktivitas pribadi atau alat pribadi pengguna yang sah dan diketahui. Kepala Bagian Kepatuhan kami meninjau dan menyelidiki aktivitas mencurigakan untuk menentukan apakah telah terkumpul informasi yang memadai untuk membenarkan pengajuan SAR. Kepala Bagian Kepatuhan kami membuat catatan dan dokumentasi pendukung tentang semua SAR yang telah diajukan.

Perusahaan juga telah menggunakan kebijakan dan prosedur sanksi OFAC yang berlaku yang dirancang untuk melindungi platform dari penggunaan untuk transaksi yang dilarang, oleh individu yang telah dijatuhi sanksi atau untuk tujuan menghindari, mengelakkan, atau memperdaya sanksi AS dan global.

Paxful sepenuhnya mematuhi semua daftar sanksi OFAC, Warga Negara yang Ditetapkan Ditolak Secara Khusus (SDN), dan orang yang Diblokir. Silakan baca artikel berikut ini tautan untuk mengetahui daftar negara-negara yang dilarang berdasarkan risiko yang disusun oleh Perusahaan yang dihalangi untuk menggunakan platform Paxful.

Di mana Paxful menyediakan terjemahan dari versi bahasa Inggris kebijakan ini, Anda setuju bahwa terjemahan tersebut disediakan demi kemudahan bagi Anda semata dan bahwa versi bahasa Inggris kebijakan ini akan mengatur hubungan Anda dengan Paxful. Jika ada pertentangan antara isi kebijakan di dalam versi bahasa Inggris dan isi terjemahan, maka versi bahasa Inggris yang akan digunakan.