AML नीति

डेलावेयर राज्य के कानूनों के तहत सम्मिलित Paxful, Inc. और Paxful USA, Inc. (व्यक्तिगत और सामूहिक रूप से, "कंपनी"), डिजिटल संपत्तियों की खरीद और बिक्री के लिए इंटरनेट-सक्षम पीयर-टू-पीयर ("P2P") मार्केटप्लेस के ज़रिए सेवाएं प्रदान करते हैं।

कंपनी संयुक्त राज्य अमेरिका के ट्रेजरी विभाग के वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क("FinCEN") के साथ धन सेवा व्यवसाय के रूप में रजिस्टर है। Paxful की एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग ("AML") नीतियां और प्रक्रियाएं प्लेटफ़ॉर्म पर अवैध गतिविधियों को रोकने, यूज़र, व्यापार और डिजिटल करेंसी और वित्तीय सेवा समुदायों को अपराधियों द्वारा शोषण से बचाने के लिए डिज़ाइन की गई हैं। कंपनी बैंक गोपनीयता अधिनियम और संबंधित FinCEN नियमों और मार्गदर्शन की आवश्यकताओं का अनुपालन करती है।

Paxful की अनुपालन नीतियों, अपने ग्राहक को जानिए ("KYC") नीतियों और व्यक्तिगत और संस्थागत ग्राहकों के लिए प्रक्रियाओं कंपनी को एक उचित विश्वासनीय बनाने में सक्षम बनाने के लिए डिज़ाइन किया गया है कि वह अपने ग्राहकों की सही पहचान जानती है जिसके लिए इस तरह की समीक्षा प्रदर्शित की गई है। यह नीति प्लेटफ़ॉर्म के सभी यूज़र पर लागू होती है और कंपनी के सभी कर्मचारी, सलाहकार, अधिकारी, मालिक और निदेशक इसका पालन करते हैं।

KYC और AML अनुपालन के हिस्से के रूप में जोखिम आधारित दृष्टिकोण का उपयोग करते हुए, Paxful ने निम्नलिखित उपाय किए हैं:

एक मुख्य अनुपालन अधिकारी की नियुक्ति जिसके पास पर्याप्त स्तर की विशेषज्ञता और स्वतंत्रता है, उसके पास प्रासंगिक कानून, विनियमों, नियमों और उद्योग मार्गदर्शन के अनुपालन की निगरानी की जिम्मेदारी है;
जोखिम-आधारित KYC, कस्टमर ड्यू डिलिजेंस (CDD), और एन्हांस्ड ड्यू डिलिजेंस (EDD) नीति की स्थापना और रखरखाव;
कंपनी के यूज़र के सत्यापन के लिए जोखिम-आधारित टीयर की स्थापना (यह ब्लॉग पोस्ट देखें);
कानून प्रवर्तन अनुरोधों और स्थानीय नियामक आवश्यकताओं के साथ सहयोग;
संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट ("SARs") दर्ज करना;
कंपनी-व्यापी BSA/AML/OFAC प्रशिक्षण;
विभिन्न एंटी-फ़्रॉड सिस्टम का उपयोग;
चालू नियम आधारित लेनदेन की निगरानी;
ब्लॉकचेन एनालिटिक्स का उपयोग करके जांच;

यदि हमें पता चलता है, संदेह होता है या हमारे प्लेटफ़ॉर्म पर संदिग्ध गतिविधियों पर संदेह करने का कारण है तो हम SAR दर्ज करते हैं। संदिग्ध लेनदेन अक्सर ऐसा होता है जो यूज़र के ज्ञात और वैध बिज़नेस, व्यक्तिगत गतिविधियों या व्यक्तिगत कार्यों से असंगत होता है। हमारा मुख्य अनुपालन अधिकारी यह निर्धारित करने के लिए संदिग्ध गतिविधि की समीक्षा और जांच करता है कि क्या SAR दर्ज करने को सही ठहराने के लिए पर्याप्त जानकारी एकत्र की गई है। हमारा मुख्य अनुपालन अधिकारी दायर किए गए सभी SAR के रिकॉर्ड और सहायक दस्तावेज रखता है।

कंपनी ने OFAC प्रतिबंध नीतियों और प्रक्रियाओं को भी अपनाया है जो प्लेटफ़ॉर्म को प्रतिबंधित लेनदेन के लिए, स्वीकृत व्यक्तियों द्वारा या अमेरिका और वैश्विक प्रतिबंधों से बचने, टालने या अन्यथा बायपास करने के प्रयोजनों के लिए उपयोग किए जाने से बचाने के लिए डिज़ाइन की गई हैं।

Paxful सभी OFAC, विशेष रूप से नामित नागरिकों (SDN) और ब्लॉक किए व्यक्तियों की प्रतिबंध सूची के साथ पूरी तरह से सहयोग करता है। कृपया कंपनी के जोखिम-आधारित प्रतिबंधित देशों की सूची के लिए निम्नलिखित लिंक देखें, जिन्हें Paxful के प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग करने से रोका गया है।

जहां Paxful ने आपको इस नीति के अंग्रेजी भाषा संस्करण का अनुवाद प्रदान किया हो, तो आप सहमत हैं कि अनुवाद केवल आपकी सुविधा के लिए प्रदान किया गया है और नीति के अंग्रेजी भाषा संस्करण Paxful के साथ आपके संबंधों को नियंत्रित करेंगे। यदि नीति का अंग्रेजी भाषा संस्करण क्या कहता है और अनुवाद क्या कहता है, के बीच कोई अंतर्विरोध होता है, तो अंग्रेजी भाषा संस्करण नियंत्रक होगा।