Rahanpesun vastainen käytäntö

Paxful, Inc. ja Paxful USA, Inc. (erikseen ja yhdessä, "Yritys"), joka on perustettu Delaware-osavaltion lakien mukaan, tarjoaa palveluja Internet-yhteensopivan vertaisverkon ("P2P") markkinapaikan kautta digitaalisten omaisuuserien ostoon ja myyntiin.

Yhtiö on rekisteröity rahapalveluliiketoiminnaksi Yhdysvaltain valtiovarainministeriön talousrikosten valvontaverkostossa (”FinCEN”). Paxfulin rahanpesun vastaiset (AML) käytännöt ja menettelyt on suunniteltu estämään laiton toiminta alustalla, suojaamaan käyttäjiä, yrityksiä, digitaalisia valuuttoja ja rahoituspalveluyhteisöjä rikollisten hyväksikäytöltä. Yhtiö noudattaa pankkisalaisuuslain ja siihen liittyvien FinCEN-säädösten ja ohjeiden vaatimuksia.

Osana Paxfulin vaatimustenmukaisuuskäytäntöjä "Tunne asiakkaasi" ("KYC") -käytännöt ja -menettelyt yksittäisille ja yhteisöasiakkaille on suunniteltu antamaan yhtiölle mahdollisuus muodostaa kohtuullinen usko siihen, että se tietää tarkastettujen asiakkaidensa todellisen identiteetin. Käytäntö koskee kaikkia alustan käyttäjiä, ja sitä noudattavat kaikki yhtiön työntekijät, konsultit, virkamiehet, omistajat ja johtajat.

Käyttämällä riskiperusteista lähestymistapaa osana KYC- ja AML-vaatimustenmukaisuutta Paxful on toteuttanut seuraavat toimenpiteet:

  • Vaatimustenmukaisuudesta vastaavaksi johtajaksi (CCO) nimitetään henkilö, jolla on riittävä asiantuntemus ja joka on riippumaton. Hän vastaa toimintaan sovellettavan lainsäädännön, määräysten, sääntöjen ja toimialan ohjeiden noudattamisen valvonnasta.
  • Luodaan ja ylläpidetään riskipohjaisia KYC-, Asiakkaan tuntemisvelvollisuus- (Customer Due Diligence, CDD) ja Tehostettu asiakkaan tuntemisvelvollisuus (Enhanced Due Diligence, EDD) -käytäntöjä;
  • Riskipohjaisten tasojen määrittäminen yrityksen käyttäjien todentamiseksi (katso tämä blogikirjoitus);
  • Lainvalvontaviranomaisten pyyntöjen ja paikallisten sääntelyvaatimusten noudattaminen;
  • Epäilyttäviä toimintoja koskevien ilmoitusten ("SAR") tekeminen;
  • Koko yrityksen kattava BSA/AML/OFAC-koulutus;
  • Erilaisten petostentorjuntajärjestelmien käyttö;
  • Jatkuva sääntöihin perustuva kauppatapahtumien seuranta;
  • Lohkoketjuanalytiikkaa käyttävät tutkimukset;

Teemme ilmoituksia epäilyttävästä toiminnasta, jos tiedämme, epäilemme tai meillä on syytä epäillä epäilyttäviä toimintoja alustallamme. Epäilyttävä kauppatapahtuma on usein ristiriidassa käyttäjän tunnetun ja laillisen liiketoiminnan, henkilökohtaisen toiminnan tai henkilökohtaisten keinojen kanssa. Sääntöjen noudattamisesta vastaava johtaja tarkastaa ja tutkii epäilyttävää toimintaa selvittääkseen, onko kerätty riittävästi tietoja, jotta voidaan perustella ilmoituksen tekeminen epäilyttävästä toiminnasta. Sääntöjen noudattamisesta vastaava johtaja pitää kirjaa ja säilyttää todisteasiakirjat kaikista tehdyistä ilmoituksista (SAR).

Yhtiö on myös ottanut käyttöön käynnissä olevat Yhdysvaltain ulkomaisten varojen valvontatoimiston (OFAC) pakotekäytännöt ja -menettelyt, jotka on suunniteltu suojaamaan alustaa käytöltä kiellettyihin liiketoimiin, seuraamusten kohteena olevien henkilöiden toimesta tai Yhdysvaltain ja maailmanlaajuisten pakotteiden kiertämiseen, välttämiseen tai muuten kiertämiseen.

Paxful noudattaa täysin kaikkia OFAC:n, kiellettyjen henkilöiden (Specialized Designated Nationals, SDN) ja estettyjen henkilöiden pakoteluetteloita. Katso seuraava linkki Yhtiön luettelo riskiperusteisista kielletyistä maista, jotka eivät saa käyttää Paxfulin alustaa.

Jos Paxful on toimittanut sinulle käännöksen tämän käytännön englanninkielisestä versiosta, hyväksyt, että käännös tarjotaan vain sinun avuksesi ja että käytännön englanninkieliset versiot ohjaavat suhdettasi Paxfuliin. Jos käytännön englanninkielisen version ja käännöksen välillä on ristiriitaa, sovelletaan englanninkielistä versiota.