Política contra el lavado de dinero (AML)

Paxful, Inc. y Paxful USA, Inc. (individual y colectivamente, la "compañía"), incorporada bajo las leyes del estado de Delaware, ofrece servicios a través de un mercado peer-to-peer (P2P), habilitado para Internet y utilizado para la compra y venta de bitcoins, la moneda digital descentralizada ("bitcoin").

La compañia está registrada como una Empresa de Servicios Monetarios en la Red de Cumplimiento de Crímenes Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. Las políticas y procedimientos contra el lavado de dinero (AML) de Paxful están diseñados para disuadir las actividades ilícitas en la plataforma, proteger a los usuarios, el negocio, las monedas digitales y las comunidades de servicios financieros de la explotación por parte de delincuentes. La compañía cumple con los requisitos de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las regulaciones y guías relacionadas a FinCEN.

Como parte de las Políticas de cumplimiento de Paxful, las políticas y procedimientos de Conoce a tu cliente (KYC), para clientes individuales e institucionales, han sido diseñados para permitir a la compañía tener una creencia razonable de que conoce la verdadera identidad de aquellos de sus clientes para los cuales dicha revisión ha sida realizada. La política se aplica a todos los usuarios en la plataforma y es seguida por todos los empleados, consultores, funcionarios, propietarios y directores de la compañía.

Utilizando un enfoque basado en el riesgo, en el marco de la Política Conoce a tu cliente (KYC) y la Política contra el lavado de dinero (AML), Paxful ha tomado las siguientes medidas:

  • El nombramiento de un director de Cumplimiento que tenga suficiente conocimiento e independencia. Este tiene la responsabilidad de supervisar el cumplimiento de la legislación, los reglamentos, las normas y pautas relevantes de la industria;
  • el establecimiento y mantenimiento de políticas KYC basadas en riesgos, la Diligencia Debida Básica de Cliente (CDD) y la Política de Diligencia Debida Mejorada (EDD);
  • Establecer niveles basados en el riesgo para la verificación de los usuarios de la compañía (consultaestapublicación del Blog);
  • la cooperación con solicitudes de cumplimiento de la ley y requisitos reglamentarios locales;
  • la presentación de Informes de actividades sospechosas (SAR);
  • la capacitación BSA/AML/OFAC para toda la empresa;
  • el uso de varios sistemas antifraude;
  • el monitoreo continuo de transacciones basadas en reglas;
  • Investigaciones utilizando análisis de blockchain;

Presentamos Informes de actividades sospechosas (SAR), cuando sabemos, sospechamos o tenemos motivos para creer que se han producido actividades sospechosas en nuestra plataforma. En general, una transacción sospechosa no coincide con los negocios, actividades y medios personales conocidos y legítimos del usuario. Nuestro director de Cumplimiento revisa e investiga actividades sospechosas para determinar si se ha recopilado suficiente información para justificar la presentación de un SAR. Nuestro director de Cumplimiento mantiene registros y documentos de respaldo para todos los SAR completados.

La compañía también ha adoptado políticas y procedimientos continuos con respecto a las sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de los Estados Unidos (OFAC), diseñados para proteger la plataforma de ser utilizada para transacciones prohibidas, por individuos sancionados o con el propósito de evadir, evitar o eludir sanciones globales y de los Estados Unidos.

Paxful coopera plenamente con todas las listas de sanciones de la OFAC, la lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) y Personas Bloqueadas. Consulta el siguiente enlace para ver la lista de países prohibidos basados en el riesgo, que no pueden usar la plataforma de Paxful.

Aunque Paxful te haya proporcionado una traducción de la versión en inglés de esta política, aceptas que la traducción se proporciona únicamente para tu conveniencia y que las versiones en inglés de la política regirán tu relación con Paxful. Si existe alguna contradicción entre lo que dice la versión en inglés de la política y lo que dice una traducción, entonces prevalecerá la versión en inglés.