Geldwäschebekämpfungspolitik

Paxful, Inc. und Paxful USA, Inc. (einzeln und gemeinsam das "Unternehmen"), eingetragen nach den Gesetzen des Staates Delaware, bieten Dienstleistungen über einen internetfähigen Peer-to-Peer- ("P2P")-Marktplatz für den Kauf und Verkauf von Bitcoin, der dezentralen digitalen Währung ("Bitcoin") an.

Das Unternehmen ist als Money Services Business beim Financial Crimes Enforcement Network („FinCEN“) des US-Finanzministeriums registriert. Die Richtlinien und Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche („AML“) von Paxful sollen illegale Aktivitäten auf der Plattform verhindern und die Nutzer, das Unternehmen, sowie Gemeinschaften für digitale Währungen und Finanzdienstleistungen vor der Ausbeutung durch Kriminelle schützen. Das Unternehmen erfüllt die Anforderungen des Bankgeheimnisgesetzes und der damit verbundenen FinCEN-Vorschriften und -Richtlinien.

Als Teil der Compliance-Richtlinien von Paxful wurden die Richtlinien und Verfahren von Know Your Customer ("KYC") für individuelle und institutionelle Kunden so konzipiert, dass das Unternehmen eine angemessene Überzeugung bilden kann, dass es die wahre Identität derjenigen seiner Kunden kennt, für die eine solche Überprüfung durchgeführt wurde. Die Richtlinie gilt für alle Benutzer auf der Plattform und wird von allen Mitarbeitern, Beratern, leitenden Angestellten, Eigentümern und Direktoren des Unternehmens befolgt.

Mit einem risikobasierten Ansatz im Rahmen der KYC- und AML-Compliance hat Paxful die folgenden Maßnahmen ergriffen:

  • Ernennung eines Chief Compliance Officers, der über ein ausreichendes Maß an Fachwissen und Unabhängigkeit verfügt und für die Überwachung der Einhaltung der einschlägigen Gesetze, Vorschriften, Regeln und Branchenrichtlinien verantwortlich ist;
  • Etablierung und Pflege risikobasierter Richtlinien zu KYC, Customer Due Diligence (CDD) und Enhanced Due Diligence (EDD);
  • Festlegung risikobasierter Ebenen zur Überprüfung der Benutzer des Unternehmens (Beziehen Sie sich auf diesen Blog-Beitrag);
  • Zusammenarbeit bei Strafverfolgungsanfragen und örtlichen regulatorischen Anforderungen;
  • Einreichung von Berichten über verdächtige Aktivitäten ("SARs");
  • Unternehmensweite Schulungen zu BSA/AML/OFAC;
  • Einsatz verschiedener Betrugsbekämpfungssysteme;
  • Laufende regelbasierte Transaktionsüberwachung;
  • Untersuchungen mittels Blockchain-Analytik;

Wir speichern SARs, wenn wir wissen, Verdacht oder Grund zur Annahme haben, dass verdächtige Aktivitäten auf unserer Plattform stattgefunden haben. Eine verdächtige Transaktion ist oft eine Transaktion, die mit den bekannten und legitimen Geschäften, persönlichen Aktivitäten oder persönlichen Mitteln eines Benutzers unvereinbar ist. Unser Chief Compliance Officer überprüft und untersucht verdächtige Aktivitäten, um festzustellen, ob ausreichende Informationen gesammelt wurden, um die Einreichung eines SAR zu rechtfertigen. Unser Chief Compliance Officer führt Aufzeichnungen und unterstützende Dokumentationen über alle eingegangenen SARs.

Das Unternehmen hat auch laufende OFAC-Sanktionsmaßnahmen und -Verfahren eingeführt, um die Plattform davor zu schützen, für verbotene Transaktionen, von sanktionierten Personen oder zum Zwecke der Umgehung, Vermeidung oder anderweitigen Umgehung von US-amerikanischen und globalen Sanktionen verwendet zu werden.

Paxful arbeitet uneingeschränkt mit allen OFAC-, Specially Designated Nationals- (SDN) und Sanktionslisten für blockierte Personen zusammen. Die Liste der risikobasierten verbotenen Länder des Unternehmens, die die Paxful-Plattform nicht nutzen dürfen, finden Sie unter folgendem Link.

Wenn Paxful Ihnen eine Übersetzung der englischen Sprachversion dieser Richtlinie zur Verfügung gestellt hat, stimmen Sie zu, dass die Übersetzung nur zu Ihrer Bequemlichkeit bereitgestellt wird und dass die englischen Sprachversionen der Richtlinie Ihre Beziehung zu Paxful regeln. Wenn es einen Widerspruch zwischen der englischen Version der Richtlinie und einer Übersetzung gibt, ist die englische Version maßgeblich.