AML-politik

Paxful, Inc. og Paxful USA, Inc. (individuelt og samlet kaldet "Virksomheden"), der er inkorporeret i henhold til lovgivningen i staten Delaware, tilbyder tjenester gennem en internet-aktiveret peer-to-peer ("P2P") markedsplads for køb og salg af digitale aktiver.

Virksomheden er registreret som en pengeservicevirksomhed i det amerikanske Treasury Department’s Financial Crimes Enforcement Network (“FinCEN”). Paxfuls politikker og procedurer mod hvidvask af penge (“AML”) er designet til at afskrække ulovlige aktiviteter på platformen, beskytte brugerne, virksomheden og de digitale valutaer og finansielle servicesamfund mod udnyttelse af kriminelle. Virksomheden overholder kravene i bankhemmeligholdelsesloven og relaterede FinCEN-regler og vejledning.

Som en del af Paxfuls overholdelsespolitikker er Know Your Customer (“KYC”) politikker og procedurer for individuelle og institutionelle kunder designet til at gøre det muligt for virksomheden at danne en rimelig tro på, at den kender den sande identitet for de af sine kunder, som en sådan anmeldelse er er udført. Politikken gælder for alle brugere på platformen og følges af alle virksomhedens medarbejdere, konsulenter, officerer, ejere og direktører.

Ved hjælp af en risikobaseret tilgang som en del af KYC & AML-overholdelse har Paxful truffet følgende foranstaltninger:

• Udnævnelse af en Chief Compliance Officer, der har det tilstrækkelige niveau af ekspertise og uafhængighed, har ansvaret for tilsynet med overholdelse af den relevante lovgivning, regler, regler og branchevejledning;
• Etablering og vedligeholdelse af risikobaseret KYC, Customer Due Diligence (CDD) og Enhanced Due Diligence (EDD) politik;
• Etablering af risikobaserede niveauer til verifikation af virksomhedens brugere, med (henvisning til dette Blog-indlæg);
• Samarbejde med retshåndhævelsesanmodninger og lokale lovgivningsmæssige krav;
• Arkivering af mistænkelige aktivitetsrapporter (“SAR”);
• Virksomhedsomspændende BSA / AML / OFAC træning;
• Brug af forskellige anti-svindel systemer;
• Løbende regelbaseret transaktionsovervågning;
• Undersøgelser ved hjælp af blockchain-analyser;

Vi arkiverer SAR-rapporter, hvis vi ved, har mistanke om eller har grund til at mistænke mistænkelige aktiviteter, der har fundet sted på vores platform. En mistænkelig transaktion er ofte en, der er uforenelig med en brugers kendte og legitime forretning, personlige aktiviteter eller personlige midler. Vores Chief Compliance Officer gennemgår og undersøger mistænkelig aktivitet for at afgøre, om der er indsamlet tilstrækkelige oplysninger til at retfærdiggøre indgivelse af en SAR. Vores Chief Compliance Officer vedligeholder optegnelser og understøttende dokumentation for alle SAR'er, der er blevet arkiveret.

Virksomheden har også vedtaget igangværende OFAC-sanktionspolitikker og -procedurer designet til at beskytte platformen mod at blive brugt til forbudte transaktioner, af sanktionerede enkeltpersoner eller med det formål at undgå, undvige eller på anden måde omgå amerikanske og globale sanktioner.

Paxful samarbejder fuldt ud med alle OFAC, specielt designerede statsborgere (SDN) og blokerede personers sanktionslister. Se følgende link for virksomhedens liste over risikobaserede forbudte lande, der forhindres i at bruge Paxfuls platform.

Hvor Paxful har givet dig med en oversættelse af den engelsksprogede version af denne politik, accepterer du, at oversættelsen kun leveres til din bekvemmelighed, og at de engelsksprogede versioner af politikken styrer dit forhold til Paxful. Hvis der er nogen modsigelse mellem, hvad den engelsksprogede version af politikken siger, og hvad en oversættelse siger, vil den engelsksprogede version være gældende.