Zásady AML

Paxful, Inc. a Paxful USA, Inc. (jednotlivě i společně dále jen „společnost“), zapsaná v souladu se zákony státu Delaware, nabízí služby prostřednictvím internetového tržiště typu peer-to-peer (dále jen „P2P“) pro nákup a prodej bitcoinu, decentralizované digitální měny („bitcoin“).

Společnost je registrována jako Obchod s peněžními službami v síti Financial Enforcement Enforcement Network („FinCEN“), která je součástí ministerstva financí USA. Zásady a postupy společnosti Paxful v oblasti boje proti praní špinavých peněz („AML“) jsou navrženy tak, aby odrazovaly od nedovolené činnosti na platformě, chránily uživatele, podniky a komunity digitálních měn a finančních služeb před zneužíváním ze strany zločinců. Společnost dodržuje požadavky zákona o bankovním tajemství a souvisejících předpisů a pokynů FinCEN.

V rámci dodržování zásad společnosti Paxful jsme navrhli zásady a procedury Poznejte svého zákazníka („KYC“) pro jednotlivce a institucionální zákazníky, abychom naší Společnosti umožnili vytvořit důvěru, že zná pravou totožnost těch zákazníků, kteří byli podrobeni takovéto kontrole. Zásady se vztahují na všechny uživatele na platformě a dodržují ji všichni zaměstnanci společnosti, konzultanti, členové představenstva, vlastníci a ředitelé.

V rámci přístupu k rizikům v souladu s KYC & AML přijal Paxful následující opatření:

  • Jmenování hlavního úředníka pro dodržování předpisů, který má dostatečnou úroveň odbornosti a nezávislosti, odpovídá za dohled nad dodržováním příslušných právních předpisů, regulací, pravidel a pokynů v daném sektoru;
  • Zavedení a udržování zásad KYC založených na předcházení rizikům, due diligence klienta (CDD) a rozšířené due diligence (EDD);
  • Stanovení úrovní založených na riziku pro ověření uživatelů Společnosti (viztentoblogový příspěvek);
  • Soulad s požadavky dozorčích orgánů a místními regulačními požadavky;
  • Podávání zpráv o podezřelých aktivitách ("SARs");
  • Celopodnikové školení BSA/AML/OFAC;
  • Používání různých systémů boje proti podvodům;
  • Průběžné monitorování transakcí založené na pravidlech;
  • Vyšetřování pomocí blockchainových analytických nástrojů;

Zaznamenáváme SAR, pokud víme, máme podezření nebo máme důvod k podezření, že se na naší platformě vyskytly podezřelé aktivity. Podezřelá transakce je často transakce, která není v souladu se známými a legitimními obchodními, osobními aktivitami nebo osobními prostředky uživatele. Náš vedoucí pracovník pro dodržování předpisů prověřuje a vyšetřuje podezřelé aktivity, aby zjistil, zda byly shromážděny dostatečné informace, které odůvodňují podání SAR. Náš vedoucí pracovník pro dodržování předpisů vede záznamy a podpůrnou dokumentaci všech SAR, které byly podány.

Společnost také přijala probíhající sankční zásady a postupy OFAC, jejichž cílem je chránit platformu před používáním k zakázaným transakcím ze strany sankcionovaných osob nebo za účelem vyhýbání se nebo obcházení sankcí v USA i ve světě.

Paxful plně spolupracuje se všemi OFAC, Speciálně určeným státním příslušníkem (SDN) a sankčními listinami Blokovaných osob. Viz následující odkaz na seznam Společnosti obsahující riskantní zakázané země, ve kterých je zakázáno používat platformu Paxful.

Pokud vám společnost Paxful poskytla překlad anglické jazykové verze těchto zásad, souhlasíte s tím, že překlad je poskytován pouze pro vaše pohodlí a že vaše vztahy se společností Paxful upravují anglické jazykové verze těchto zásad. Pokud existuje rozpor mezi tím, co říká anglická jazyková verze zásad, a tím, co říká překlad, pak rozhoduje anglická jazyková verze.