سياسة مكافحة غسيل الأموال

Paxful, Inc. وPaxful USA (يشار إليهما منفردين ومجتمعين بلفظ «الشركة») المؤسسة بموجب قوانين ولاية ديلاوير تقدم خدمات عبر منصة بين النظراء («P2P») على شبكة الإنترنت لشراء وبيع الأصول الرقمية.

الشركة مسجلة كنشاط تجاري للخدمات المالية لدى جهاز مكافحة الجرائم المالية (FinCEN). وقد وُضعت سياسات وإجراءات Paxful لمكافحة غسيل الأموال لردع النشاطات غير المشروعة على المنصة وحماية المستخدمين والنشاط التجاري والعملات الرقمية ومجتمعات الخدمات المالية من استغلال المجرمين. تمتثل الشركة لجميع متطلبات قانون السرية المصرفية ولوائح وإرشادات جهاز مكافحة الجرائم المالية.

كجزء من سياسات امتثال Paxful، وُضعت سياسات وإجراءات «اعرف عميلك» الخاصة بالعملاء من الأفراد والمؤسسات لتمكين الشركة من الوصول إلى اعتقاد معقول بأنها تعلم الهوية الحقيقية لأولئك العملاء الذين أجري لهم ذلك الفحص. وتطبق السياسة على جميع مستخدمي المنصة ويلتزم به جميع موظفي الشركة ومستشاريها وعمالها ومالكيها وأعضاء مجلس إدارتها.

اتخذت Paxful التدابير التالية باتباع نهج قائم على تقييم المخاطر كجزء من الامتثال لمبدأ «اعرف عميلك» ولمكافحة غسيل الأموال:

  • تعيين رئيس لشؤون الامتثال لديه قدر واف من الخبرة والاستقلالية ويتحمل مسؤولية الرقابة على الامتثال مع التشريعات واللوائح والقواعد وإرشادات القطاع التجاري ذات الصلة؛
  • تأسيس والحفاظ على سياسات «اعرف عميلك» والعناية الواجبة في التحقق من هوية العملاء والعناية الواجبة المشددة ترتكز إلى تقييم المخاطر؛
  • وضع درجات مقسمة على أساس تقييم المخاطر للتحقق من مستخدمي الشركة ( انظر منشور المدونة);
  • التعاون مع طلبات سلطات إنفاذ القانون والمتطلبات التنظيمية المحلية؛
  • تقديم تقارير عن الأنشطة المريبة؛
  • تدريب بخصوص قانون السرية المصرفية/مكافحة غسيل الأموال/مكتب مراقبة الأصول الأجنبية على مستوى الشركة؛
  • استخدام عدة أنظمة مضادة للاحتيال؛
  • رقابة مستمرة للمعاملات مستندة إلى قواعد؛
  • تحقيقات باستخدام إحصاءات بلوك تشين؛

نقدم تقارير الأنشطة المريبة إذا علمنا أو اشتبهنا أو كان لدينا سبباً للاشتباه في وقوع نشاطات مريبة على منصتنا. المعاملات المريبة هي عادة معاملة غير متوافقة مع النشاط التجاري المشروع والمعروف للمستخدم أو مع نشاطاته الشخصية أو موارده المالية الشخصية. ويتولى رئيس شؤون الامتثال مراجعة والتحقيق في الأنشطة المريبة لتحديد ما إذا تم جمع معلومات كافية لتقديم تقرير نشاط مريب. ويحتفظ رئيس شؤون الامتثال بشركتنا بسجلات ووثائق داعمة لجميع تقارير الأنشطة المريبة التي قدمت.

واعتمدت الشركة أيضاً سياسات عقوبات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية وإجراءات ثابتة وُضعت لحماية المنصة من استخدامها للمعاملات المحظورة بواسطة أفراد مطبق عليهم جزاءات أو استخدامها لأغراض التهرب من أو تجنب أو التحايل بأي طريقة من الطرق على العقوبات الدولية وتلك المفروضة من الولايات المتحدة الأمريكية.

تتعاون Paxful تعاوناً تاماً مع جميع ما يصدر عن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية وخاصة قائمة الرعايا الخاضعين لإدراج خاص وقوائم الأشخاص المجمد أموالهم. يُرجى الاطلاع على هذا الرابط الموضّح به قائمة البلدان المحظورة على أساس تقييم المخاطر والممنوعة من استخدام منصة Paxful.

إذا قدمت إليك Paxful ترجمة للنسخة الإنجليزية من هذه السياسة، فأنت تقر بأن الترجمة مقدمة للتيسير فقط وأن النسخة الإنجليزية من السياسة تحكم علاقتك مع Paxful. إذا كان هناك أي تعارض بين ما ورد بالنسخة الإنجليزية وما ورد بالترجمة فإن النسخة الإنجليزية هي الحاكمة.